So verwalten Sie Ihre Firma Stock Wenn Sie für eine größere Körperschaft arbeiten eine gute Chance, dass Sie Zugang zu Unternehmensbestand als Teil Ihrer Vergütung Paket haben. Ihre Firma kann Aktienoptionen ausgeben oder Sie haben Zugang zu Unternehmensbeständen in Ihrem 401 (k) Ruhestandsplan oder einem Mitarbeiterbeteiligungsplan. Heres, was Sie wissen müssen über die Verwaltung von Aktien des Unternehmens. Es ist nicht anders Wenn Sie über Ihren Unternehmensbestand nachdenken, sehen Sie es als eine andere Art von Investition, als Sie es in der Börse machen würden. Fühlen Sie sich stabiler und sicherer für Sie, da Sie so viel über die Firma Holding Company Aktie als wissen Teil Ihres gesamten Investment-Portfolios ist nicht anders als den Kauf der Aktie eines anderen Unternehmens durch Ihre Brokerage-Konto. Die Wahrheit ist, dass Sie wahrscheinlich sehr wenig Kenntnis von Nachrichten und Veranstaltungen haben, die den Preis der Aktie direkt beeinflussen würden. Es ist illegal für die Unternehmensleitung, Ihnen Vorkenntnisse über die kommenden Veranstaltungen zu geben und wenn Sie einer der Entscheidungsträger sind, der Zugang zu dem Wissen hat, sind Sie sich der engen Beschränkungen bewusst, die Sie beim Tragen Ihrer Aktie haben. Dont ein falsches Gefühl der Sicherheit, weil Sie dort arbeiten. Geschichte ist gefüllt mit vergangenen Mitarbeitern von jetzt bankrott Unternehmen, die gelassen wurden, wertlose Unternehmensaktien, (Enron, Lehman Brothers, etc.) Dont Own mehr als 10. Wenn Ihre wichtigsten Investitionsdollar sind in einem 401 (k), nicht mehr als 10 Von Ihrem 401 (k) sollte in Firmenbestand sein und einige Experten raten viel weniger. Wenn Sie Investitionen außerhalb Ihres 401 (k) haben, sollte Ihr Firmenbestand nicht mehr als 10 Ihres gesamten Portfolios ausmachen. Wie würdest du fühlen, wenn du 10 deines Portfolios verloren hast Wenn das dich erschreckt, schaffst du deine Firma bis zu 5 oder noch weniger. Wie über Unternehmen Stock Optionen Viele Mitarbeiter machen den Fehler zu lassen ihre Aktienoptionen zu viel Wert zu gewinnen, weil sie nicht verstehen, wie sie arbeiten. Sie verstehen auch nicht, dass der Wert der Aktienoptionen im Laufe der Zeit abgebaut wird. Wenn Sie Aktienoptionen vergeben haben, erhalten Sie in der Regel eine gewisse Anzahl von Optionen, die durch eine Wartezeit gehen müssen - das bedeutet, dass Sie diese Optionen nicht sofort ausüben können. Sobald du in der Lage bist, die Optionen auszuüben, möchtest du, dass die Optionen über dem Ausübungspreis liegen, bevor du trainierst. Mitarbeiteraktienoptionen haben nicht nur eine minimale Zeitspanne, die vergeht, bevor Sie die Option ausüben, theres auch ein Maximum. Zählen Sie diese Optionen als Teil Ihres Gesamtportfolios und obwohl Sie sollten nicht zulassen, dass dieser Teil Ihres Portfolios zu groß wird, wann die Optionen ausüben, ist kompliziert und am besten mit Hilfe eines vertrauenswürdigen Finanzberaters getan. Stellen Sie sicher, dass sie die steuerlichen Implikationen mit Ihnen besprechen. Sollten Sie nach Reuters verkaufen, ist der Kauf von Unternehmensbeständen rückläufig und aus gutem Grund. Für Investoren ohne die Zeit oder Erfahrung, um einzelne Aktien zu verwalten, Investmentfonds, einige Exchange Traded Funds und Index-Fonds sind besser, mehr diversifizierte Alternativen zum Besitz von einzelnen Aktien des Unternehmens, auch wenn das Unternehmen zufällig Ihr Arbeitgeber ist. Wenn Sie nicht über ein hohes Maß an Börsenwissen verfügen, ist der Besitz von Aktien außerhalb der Aktienoptionen eine schlechte Idee. Die untere Linie Die Firma, die Sie in einer der vielen Formen besitzen, sollte nicht gegen die Regeln der guten Diversifizierung verstoßen. Nicht mehr als 10 deines Portfolios sollten in irgendeinem Bestand sein, auch wenn das Unternehmen Ihren Gehaltsscheck versorgt. Denken Sie auch daran, dass wie jede Investition, Unternehmen Aktien kommt mit dem gleichen Risiko wie jeder andere einzelne Lager. Halten Sie nicht ein falsches Gefühl der Sicherheit, da das Unternehmen geschieht, Sie zu beschäftigen. Ein anfängliches Angebot für ein bankrottes Unternehmen039s Vermögenswerte von einem interessierten Käufer, der von der Konkursgesellschaft gewählt wurde. Von einem Bieterpool aus. Artikel 50 ist eine Verhandlungs - und Vergleichsklausel im EU-Vertrag, in der die für jedes Land zu ergreifenden Maßnahmen umrissen werden. Beta ist ein Maß für die Volatilität oder das systematische Risiko eines Wertpapiers oder eines Portfolios im Vergleich zum Gesamtmarkt. Eine Art von Steuern, die auf Kapitalgewinne von Einzelpersonen und Kapitalgesellschaften angefallen sind. Kapitalgewinne sind die Gewinne, die ein Investor ist. Ein Auftrag, eine Sicherheit bei oder unter einem bestimmten Preis zu erwerben. Ein Kauflimitauftrag erlaubt es Händlern und Anlegern zu spezifizieren. Eine IRS-Regel (Internal Revenue Service), die strafrechtliche Abhebungen von einem IRA-Konto ermöglicht. Die Regel verlangt, dass. Wie Ihr Mitarbeiter Aktienoptionskonto Works Konten, um Ihre Bedürfnisse zu erfüllen Ihr Arbeitgeber hat Fidelity Brokerage Services LLC ausgewählt, um Ihren Mitarbeiter Aktienoptionsplan zu bedienen. Im Rahmen der erbrachten Dienstleistungen hat Fidelity ein Konto zur Verwaltung Ihrer Aktienplanaktivitäten erstellt. Um Ihre Lagerplaninformationen anzuzeigen, melden Sie sich bei Fidelity an. Dann wählen Sie Portfolio unter der Registerkarte Konten amp Trade. Hier können Sie die von Ihrem Arbeitgeber gewährten Aktienoptionen ansehen, ein hypothetisches Modell erstellen, was passieren würde, wenn Sie eine Option ausübten und eine Option auswählen würden. Zugriff auf Informationen über Ihre ausgezahlten Aktienoptionen Verwenden Sie Fidelityrsquos Stock Option Zusammenfassung Bildschirme und Werkzeuge für den Zugriff auf Grant-Daten, Modell Ihre Aktienoptionen, und wählen Sie eine Option, um online zu trainieren. Aktienoptionsgewährungsdaten sind durch Betrachten Ihrer geschätzten nicht ausgeübten Aktienoptionsbilanz in den Konten amp Trade tab gt Portfolio Ansicht zugänglich. Von hier aus können Sie auf eine Vielzahl von detaillierten Informationen zu Ihren Aktienoptionen zugreifen. Dieser Service ermöglicht es Ihnen, leicht zu identifizieren, welche Optionen ausgeübt haben, und wenn Sie bereit sind, können Sie Ihre Übung direkt online einleiten. Es gibt auch einen Grant-Rechner für Sie bereit, so können Sie Ihre Erlöse und potenzielle steuerliche Implikationen vor dem Training abschätzen. Ihr Aktienoptionsplan Sobald Sie sich entschieden haben, Ihre Optionen auszuüben, erfolgt die Ausübungstransaktion in Ihrem Aktienoptionsplan. Bei der Abwicklung werden alle Bargeld - und Aktienerlöse in Ihr Fidelity Account hinterlegt, wie unten dargestellt. Sie können sich anmelden, um diese Konten über die Registerkarte Konten amp Trade zu sehen. Portfolio. Oder Sie können einen Vertreter bei 800-544-9354 von 8:00 Uhr bis 12:00 Uhr östliche Zeit mit Fragen zu Ihrem Konto anrufen. Sie sollten auch beachten, dass der Saldo in Ihrem Aktienoptionsplan in der Höhe Ihrer ausgeübten Optionen verringert wird Ihr Fidelity Account Wenn Sie Optionen ausüben, werden alle Bargeld - und Aktienerlöse in Ihrem Fidelity Account hinterlegt. Denken Sie an Ihre Fidelity-Konto als ein in einem Brokerage-Konto mit Cash-Management-Dienstleistungen, Planung und Beratung Tools, Online-Handel und eine breite Palette von Investitionen wie Aktien, Anleihen und Investmentfonds. Verwenden Sie Ihr Fidelity Account als Gateway zu Investitionsprodukten und Dienstleistungen, die Ihren Bedürfnissen gerecht werden können. Mehr erfahren . Online-Planungs - und Forschungsinstrumente Fidelity bietet Online-Planungs-Tools an, mit denen Sie Entscheidungen über die Reinvestition des Gelderlöses aus einer Aktienoptionsübung oder einer anderen Quelle treffen können. In der Research-Registerkarte finden Sie über ein Dutzend Tools, um Ihnen zu helfen, Investitionen zu investieren. Wie Sie Ihre Mitarbeiter-Aktienoptionen verwalten Itrsquos schätzt, dass mehr als 10 Millionen Menschen in den Vereinigten Staaten Mitarbeiter-Aktienoptionen (ESOs) jedes Jahr mit vielen Millionen weltweit gewährt werden . Und diese Zahlen steigen. Allerdings hat sich die Landschaft in den letzten Jahren verändert. Es gab einen Wechsel von Optionen zu beschränkten Beständen in den Vereinigten Staaten seit dem Financial Accounting Standards Board (FASB) im Jahr 2006 verpflichtet Unternehmen, theoretisch zu bewerten ESOs, wenn gewährt und Kosten der Wert der Zuschüsse gegen Einnahmen. Vor 2006 haben die Unternehmen nicht die Zuschüsse aus dem Ergebnis abgezogen, aber sie haben den inneren Wert der ESOs vom steuerpflichtigen Einkommen abgezogen, wenn ein Stipendiat die Optionen ausgeübt hat. Trotz dieser Änderung sind ESOs und ein Hybridinstrument namens Stock Appreciation Rights (SARs) immer noch die dominierende Art der Eigenkapitalvergütung für Führungskräfte, Führungskräfte und Mitarbeiter. Es gibt oft Bedenken im Zusammenhang mit ESOsrsquo langfristige Wirksamkeit bei der Angleichung der Interessen der Arbeitnehmer und Arbeitgeber mit dem daraus resultierenden erhofften Anstieg der Erträge und Aktienkurse. Forderungen von Vermögensausgleichsverletzungen werden ebenfalls erörtert. Auf der anderen Seite gibt es praktisch keine Diskussionen darüber, wie Stipendiaten (ob Führungskräfte, Führungskräfte oder Sekretäre) diese Eigenkapitalzuschüsse beherrschen können, um das inhärente spekulative Risiko, ESOs zu halten, zu reduzieren und die höchsten erwarteten Renditen aus diesen Betrieben zu erhalten. Hier zeigt wersquoll, wie man diese ESO-Bestände am besten verwaltet, um beide Ziele zu erreichen. Die Kosten der Ausübung der ESO sind Verträge zwischen der Gesellschaft und dem Stipendiat, wobei die Gesellschaft verpflichtet ist, eine bestimmte Anzahl von Aktien an den Stipendiat zu einem bestimmten Preis zu erteilen und zu liefern, wenn der Stipendiat das Recht zum Erwerb dieser Aktien ausübt. Die spezifischen Bedingungen der ESO-Verträge sind in zwei Dokumenten skizziert: Das Unternehmen Stock Plan Dokument und die Optionen Zuschussvereinbarung. Die ESOs haben in der Regel eine 10-jährige maximale Lebensdauer im Vergleich zu maximal drei Jahren für börsengehandelte Anrufe. Aber die granteersquos Rechte in den ESOs haben Einschränkungen, die Austausch-gehandelte Anrufwahlen nicht haben. Nachdem die ESOs erteilt wurden, gibt es einen Zeitraum, der die Wartezeit genannt wird, die von einem bis fünf Jahren dauern kann. Bis zum Ablauf der Wartezeit kann der Stipendiat keine Rechte in Bezug auf die Aktienoptionen ausüben und besitzt noch keine ESOs. Darüber hinaus können ESOs in der Regel niemals verkauft, übertragen oder als Sicherheiten verpfändet werden, aber es besteht in der Regel kein Verbot, Anrufe zu verkaufen oder zu kaufen, um die Risiken abzusichern. Nachdem die ESOs ausgeübt und der Stipendiat gehalten ist, gelten grundsätzlich keine Beschränkungen durch Unternehmensverträge. Jedoch können Stipendiaten, die ESOs oder Aktien besitzen, die nichtöffentliche Materialinformationen haben, durch verschiedene Statuten amp Exchange Commission (SEC) Statuten und Regeln beschränkt werden. Offiziere und Direktoren unterliegen auch den §§ 16b und 16c des Securities Act von 1934, auch wenn sie keine Insider-Informationen haben. Verwandte ArtikelDie besten Strategien zur Verwaltung Ihrer Aktienoptionen Für die meisten Menschen Aktienoptionen sind eine Ergänzung zu ihrer Basis Vergütung und eine Chance zu profitieren, wenn das Unternehmen gut geht. Dennoch wird jedes Jahr geschätzt, dass mehr als 10 von In-the-money-Optionen nicht ausgeübt werden. Einige andere Fehler Optionen Besitzer machen auch verkaufen verkauft freigegebene Aktien früh und fehlt auf zukünftige Wertschätzung, nicht Maßnahmen ergreifen, um Gewinne zu schützen, wenn Optionen in Wert geschätzt haben, warten bis die letzte Minute und Ausübung Optionen bei Verfall, nicht planen für Steuern, bis sie sind Fällig und unter Berücksichtigung von Risiko - und Portfolio-Diversifizierungsproblemen. Wir helfen Ihnen bei der Verwaltung Ihrer Aktienoptionen am effektivsten. Alles der Reihe nach. Es gibt zwei Arten von Aktienoptionen, die unterschiedliche Regeln und steuerliche Fragen haben: Anreizaktienoptionen (ISO) und nicht qualifizierte Aktienoptionen (NSO). Vor der Umsetzung ist es wichtig zu verstehen, wie ISO und NSO besteuert werden. Im Rahmen einer ISO gibt es keine Steuerpflicht, wenn Sie die Optionen ausüben und halten die Aktie, bis Sie tatsächlich verkaufen die Aktie oder eine nicht-Verkauf disqualifizierende Disposition. Wenn Sie den Bestand verkaufen, wird der Unterschied zwischen dem Betrag, den Sie bezahlt haben, und dem Betrag, den Sie vom Verkauf erhalten, als Kapitalgewinneinkommen (oder Verlust) besteuert. Um eine langfristige Veräußerungsgewinnung zu erhalten, müssen Sie ISO-Aktien für mindestens ein Jahr und einen Tag ab dem Tag der Ausübung halten. Wenn Sie die Anteile in weniger als 12 Monaten verkaufen, haben Sie steuerpflichtige ordentliche Einkommen, das unterliegt den Bundes-, Staats-, lokalen und Sozialversicherungssteuern. Der steuerpflichtige Betrag (oder Verlust) wird in der Regel durch die Differenz zwischen dem Marktwert am Ausübungszeitpunkt und dem Optionspreis bewertet. Allerdings kann die Ausübung eines ISO die alternative Mindeststeuer (AMT) auslösen. Wenn Sie eine NSO ausüben, können Sie bei zwei Gelegenheiten Steuern unterliegen: zum Zeitpunkt der Ausübung und wieder beim Verkauf der Aktie. Jeder Gewinn zum Zeitpunkt der Ausübung wird als ordentliches Einkommen besteuert. Wenn Sie die Aktie halten und es irgendwann in der Zukunft verkaufen, würden Sie eine Kapitalertragsteuer auf jede zusätzliche Wertschätzung zahlen (dh eine Aufwertung der Aktie aus dem Preis bei der Ausübung). Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass eine langfristige Kapitalgewinnbehandlung nur dann gilt, wenn die Aktie für mehr als ein Jahr ab dem Zeitpunkt der Ausübung gehalten wird. Strategien Hier sind einige Strategien zu berücksichtigen, wenn Sie Aktienoptionen haben: Eine bargeldlose Übung, in der Freizügigkeitsoptionen zu einem vordefinierten Preis oder Ablauf ausgeübt werden. Mit einer bargeldlosen Übung gibt es keine aus der Tasche Kosten. Die Optionen werden ausgeübt und die Aktien werden sofort verkauft. Der Nettoerlös (Marktpreis abzüglich der Kosten der Option, Transaktionsgebühren und Steuern) wird einige Tage später in Ihrem Konto hinterlegt. Ein bargeldloser Hold ist, wenn Sie genug Optionen ausüben, um die verbleibenden Aktien ohne zusätzlichen Geld zu kaufen. In dieser Strategie, Sie gleichzeitig ausüben und verkaufen genug Lager, um die Kosten für die Ausübung der Optionen (und Steuern) zu decken. Sie erhalten die restlichen Anteile und alle Bruchteile werden in bar gezahlt. Einrichten eines Plans, um den Kurs der zugrunde liegenden Aktien zu verfolgen und systematisch ausgeübte Geldoptionen vor dem Verfall oder zu einem festgelegten Zielpreis auszugeben, um den Gewinn zu erfassen. Wenn der Aktienkurs weiter ansteigt, fahren Sie mit weiteren Optionen fort. Dies ist eine Situation, wo Sie keine Steuern wollen, um Ihre Entscheidung zu fahren. Sie können es besser sein, die Optionen auszuüben und die Aktie zu einem Brokerage-Konto zu bewegen, wo Sie Stop-Aufträge platzieren können, um Ihren Gewinn zu schützen, wenn der Aktienpreis plötzlich stürzt. Denken Sie daran, dass, wenn der Preis der Aktie stürzt und die Optionen nicht ausgeübt wurden, hätten Sie keinen Gewinn gehabt. Timing die Ausübung von Optionen, um Steuern zu verwalten. Die meisten Unternehmen halten einige Steuern, wenn Optionen ausgeübt werden. Allerdings kann das nicht ausreichen, um Ihre volle Steuerpflicht zu decken. Wenn die Optionen im Januar, Februar oder März ausgeübt werden, kann die Aktie für 12 Monate gehalten werden, so dass die Aktien verkauft werden können und eine Kapitalertragsteuer bezahlt werden und dann im nächsten Kalenderjahr verkauft werden, um die fälligen Steuern zu decken. Zum Beispiel, Ausübung Optionen im Februar 2016 und dann verkaufen die Aktien im März 2017. Die 2016 Steuern aus der ersten Ausübung sind nicht bis April 2017 fällig. Wenn Sie diese Strategie verwenden, achten Sie darauf, Stop-Aufträge im Falle der Aktie Platz Fällt im Preis. Zugegeben, jeder Gewinn wird als ordentliches Einkommen besteuert werden, aber Sie müssen nicht mit anderen Mitteln zur Deckung Ihrer steuerlichen Verpflichtung kommen. Wenn der Plan erlaubt, betrachten einen Aktienaustausch. In dieser Strategie wird die Optionsausübung unter Verwendung von Firmenbeständen finanziert, die Sie bereits besitzen. Ein Aktien-Swap ist ein steuerbefreiter Umtausch. Sie übergeben genügend Aktien der Aktie, um den Ausübungspreis der Optionen, die Sie ausüben möchten, zu entsprechen. Die Kostenbasis und die Haltedauer in den alten Aktien übernehmen die neuen Aktien. Jedes zusätzliche Schnäppchenelement wäre steuerpflichtiges Einkommen. Dies vermeidet jegliche Steuerschuld auf die nicht realisierte Aufwertung der alten Aktien, bis die Aktie letztlich verkauft wird. Es wird auch die Mittel zur Ausübung der Optionen zur Verfügung stellen, ohne zusätzliches Kapital zu binden. Wenn Sie erwarten, dass die Aktien des Unternehmens deutlich Wertschätzung haben, machen Sie eine 83 (b) Wahl. In dieser Strategie üben Sie die Optionen vor der Ausübung aus. Das Schnäppchenelement wird besteuert, als ob die Optionen ausgeübt würden. Sobald die Optionen tatsächlich ausgegeben und halten Zeitraum Anforderungen erfüllt sind, wird jeder Gewinn mit Kapitalerhöhungen besteuert. Dies kann helfen, AMT zu vermeiden, wenn die Wahl erfolgt, wenn das Schnäppchenelement klein ist. Denken Sie daran, obwohl die Optionen ausgeübt worden sind, hat der Besitzer keine Kontrolle, bis sie vollständig ausgehen, und es besteht die Gefahr, dass die Aktie nicht schätzen oder fallen im Wert. Geschenk NSOs, wenn der Plan erlaubt. Die Übertragung gilt nicht als abgeschlossenes Geschenk, bis die Optionen Weste sind, und der Spender haftet für alle Einkommenssteuern, die auf Schnäppchenelement fällig sind. Diese Strategie ermöglicht es Ihnen, den Wert der Optionen aus Ihrem Nachlass zu entfernen und die zukünftige Wertschätzung an andere zu übertragen, möglicherweise in einer niedrigeren Steuerklasse. Wenn Sie bereits ISOs ausgeübt haben und der Preis der zugrunde liegenden Bestände fällt, ist eine disqualifizierende Disposition zu betrachten. Dies disqualifiziert die ISOs, um eine günstige steuerliche Behandlung zu erhalten, die sie in NSOs verwandelt. Die Optionen werden nach Ausübung durch den Verkauf der Aktie disqualifiziert. In einigen Fällen könnte eine absichtliche disqualifizierende Disposition verwendet werden, wenn ISOs ausgeübt wurden und dann der Preis der Aktie vor dem Verkauf der Aktien stürzte. Die Übung würde als gewöhnliches Einkommen besteuert werden, um die AMT-Frage zu vermeiden. Die Bottom Line Optionen sind ein großer Anreiz und müssen verwaltet werden. Abhängig von Ihrer finanziellen Situation, mit mehr als einer Strategie kann der beste Ansatz sein. Und immer die Portfolio-Diversifizierung und die Verringerung des Risikos, indem sie nicht eine konzentrierte Position (mehr als 5 Ihrer Investitionen) in einer Aktie. Ein anfängliches Angebot für ein bankrottes Unternehmen039s Vermögenswerte von einem interessierten Käufer, der von der Konkursgesellschaft gewählt wurde. Von einem Bieterpool aus. Artikel 50 ist eine Verhandlungs - und Vergleichsklausel im EU-Vertrag, in der die für jedes Land zu ergreifenden Maßnahmen umrissen werden. Beta ist ein Maß für die Volatilität oder das systematische Risiko eines Wertpapiers oder eines Portfolios im Vergleich zum Gesamtmarkt. Eine Art von Steuern, die auf Kapitalgewinne von Einzelpersonen und Kapitalgesellschaften angefallen sind. Kapitalgewinne sind die Gewinne, die ein Investor ist. Ein Auftrag, eine Sicherheit bei oder unter einem bestimmten Preis zu erwerben. Ein Kauflimitauftrag erlaubt es Händlern und Anlegern zu spezifizieren. Eine IRS-Regel (Internal Revenue Service), die strafrechtliche Abhebungen von einem IRA-Konto ermöglicht. Die Regel verlangt das.
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